Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i Poznaj swojego klienta (zwana dalej „Polityką AML / KYT / KYC”) ma na celu zapobieganie i ograniczanie potencjalnego ryzyka zaangażowania 1Mile w jakąkolwiek nielegalną działalność.
2. Cel regulacji wewnętrznej
Służba przestrzega praktyk i działań z zakresu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu (AML). Celem tych działań jest wykazanie, że 1Mile poważnie podchodzi do wszelkich prób wykorzystania swoich usług do celów nielegalnych.
3. Uwaga
Usługa 1Mile ostrzega użytkowników przed próbami wykorzystania usługi do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, wszelkiego rodzaju oszustw, a także przed wykorzystywaniem usługi do zakupu zabronionych towarów i usług.
Serwis 1Mile, jego administracja, pracownicy oraz właściciele domen nie ponoszą odpowiedzialności za niezgodne z prawem korzystanie z serwisu przez osoby trzecie, działania osób atakujących oraz ewentualne szkody związane z korzystaniem z serwisu.
4. Wymagania
Aby zapobiec nielegalnym działaniom, usługa 1Mile ustala pewne wymagania dla wszystkich Aplikacji tworzonych przez Użytkownika:
4.1.Nadawca i odbiorca Płatności w ramach Aplikacji musi być tą samą osobą. Podczas korzystania z Usług zabronione jest przekazywanie danych na rzecz osób trzecich.
4.2.Wszelkie dane kontaktowe wprowadzane przez Użytkownika w Aplikacji, a także inne dane osobowe przekazywane przez Użytkownika do Serwisu muszą być aktualne i całkowicie wiarygodne.
4.3.Zabrania się Użytkownikowi tworzenia Aplikacji przy użyciu anonimowych serwerów proxy, VPN, Tor lub innych anonimowych połączeń z Internetem.
5. Procedury weryfikacyjne
Jednym z międzynarodowych standardów zapobiegania nielegalnym działaniom jest należyta staranność wobec klienta (zwana dalej Weryfikacją). W tym celu 1Mile wdraża własne procedury weryfikacyjne w celu zapewnienia rygorystycznych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy i poznania swojego klienta.
5.1. Usługa 1Mile może wymagać od Użytkownika dostarczenia Usługie wiarygodnych, niezależnych dokumentów źródłowych, danych lub informacji (na przykład dowód osobisty, paszport międzynarodowy, wyciąg bankowy). W tym celu Usługa 1Mile zastrzega sobie prawo do gromadzenia danych identyfikacyjnych Użytkownika w celu zapewnienia zgodności z Polityką AML/KYC.
5.2. Serwis 1Mile podejmie działania mające na celu potwierdzenie autentyczności dokumentów i informacji przekazanych przez Użytkowników. Do dokładnego sprawdzenia informacji identyfikacyjnych zostaną użyte wszelkie legalne metody, a Serwis zastrzega sobie prawo do zbadania przypadków niektórych Użytkowników, których tożsamość została uznana za niebezpieczną lub podejrzaną.
5.3. Serwis 1Mile zastrzega sobie prawo do bieżącej weryfikacji tożsamości Użytkownika, w szczególności w przypadku zmiany jego danych identyfikacyjnych lub jego aktywność wydaje się podejrzana (nietypowa dla konkretnego Użytkownika). Ponadto Serwis 1Mile zastrzega sobie prawo do żądania od Użytkowników aktualnych dokumentów, nawet jeśli zostały one uwierzytelnione w przeszłości.
5.4. Dane identyfikacyjne użytkownika będą gromadzone, przechowywane, udostępniane i chronione ściśle zgodnie z Polityką prywatności 1Mile i powiązanymi przepisami.
5.5. Po potwierdzeniu tożsamości użytkownika, Serwis 1Mile może odmówić świadczenia usług Użytkownikowi w sytuacji, gdy usługi Serwisu wykorzystywane są do prowadzenia działalności o charakterze niezgodnym z prawem.
5.6. Użytkownicy zamierzający korzystać z kart płatniczych w celu korzystania z usług muszą przejść weryfikację karty zgodnie z instrukcją dostępną na stronie internetowej 1Mile.
5.7. Usługa 1Mile ma wymogi regulacyjne mające na celu weryfikację źródła środków lub kryptowaluty w celu zapewnienia, że źródło środków, których Użytkownicy używają do handlu, jest legalne.
5.8. Serwis zastrzega sobie prawo do nieudzielania użytkownikowi informacji o przyczynach przeprowadzenia kontroli, zastosowanych metodach i jej wynikach.
6. Odpowiedzialny urzędnik
Specjalista ds. zgodności z przepisami AML to osoba należycie upoważniona przez 1Mile Service, której obowiązkiem jest zapewnienie skutecznego wdrożenia i egzekwowania polityki AML/KYC.
6.1. Obowiązkiem takiego urzędnika jest monitorowanie wszystkich aspektów działań firmy 1Mile w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym między innymi następujących metod:
- gromadzenie informacji identyfikujących użytkownika;
- tworzenie i aktualizacja wewnętrznych polityk i procedur dotyczących wypełniania, przeglądania, składania i utrzymywania wszelkich raportów i rejestrów wymaganych przez obowiązujące przepisy prawa i regulacje;
- monitorowanie transakcji i badanie wszelkich znaczących odstępstw od normalnej działalności;
- wdrożenie systemu zarządzania dokumentacją w celu odpowiedniego przechowywania i wyszukiwania dokumentów, plików, formularzy i dzienników;
- regularna aktualizacja oceny ryzyka;
- udzielanie organom ścigania informacji wymaganych zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami.
6.2. Specjalista ds. zgodności z przepisami AML jest uprawniony do współdziałania z organami ścigania, które zajmują się zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom.
7. Funkcje systemu
1Mile wykonuje różnorodne zadania związane z przestrzeganiem przepisów, w tym gromadzenie danych, filtrowanie, prowadzenie rejestrów, zarządzanie dochodzeniami i raportowanie.
Funkcje systemu obejmują:
- codzienne sprawdzanie Użytkowników pod kątem istnienia uznanych „czarnych list” (np. OFAC), agregowanie transmisji z wielu punktów danych, umieszczanie użytkowników na listach obserwacyjnych i listach odmów usług, w razie potrzeby otwieranie spraw do dochodzenia, wysyłanie wiadomości wewnętrznych oraz składanie obowiązkowych raportów, jeśli ma to zastosowanie;
- zarządzanie aktami i dokumentami.
8. Analiza zachowań
Usługa 1Mile weryfikuje Użytkowników nie tylko poprzez weryfikację ich tożsamości, ale przede wszystkim poprzez analizę ich zachowań transakcyjnych. Dlatego Usługa opiera się na analizie danych jako narzędziu oceny ryzyka i wykrywania podejrzeń.
9. Ocena ryzyka
1Mile, zgodnie z międzynarodowymi wymogami, stosuje praktyki oceny ryzyka w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Stosując praktyki oceny ryzyka w celu zwalczania prania pieniędzy, Usługa zapewnia, że środki zapobiegające praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub ograniczające je są proporcjonalne do zidentyfikowanego ryzyka.
10. Przeprowadzanie kontroli klientów
Jeżeli administracja serwisu 1Mile ma uzasadnione podejrzenia, że użytkownik próbuje wykorzystać usługi Serwisu do prania pieniędzy lub w celu przeprowadzenia jakichkolwiek innych nielegalnych transakcji, administracja ma prawo:
10.1. zawiesić operację wymiany użytkownika;
10.2. zażądać od Użytkownika dokumentów identyfikacyjnych;
10.3. zażądać od Użytkownika wszelkich dodatkowych informacji i dokumentów w przypadku przeprowadzania przez niego podejrzanych transakcji;
10.4. Upewnij się, że podejrzane transakcje są zgłaszane odpowiednim organom ścigania za pośrednictwem specjalisty ds. zgodności z przepisami AML.
11. Prywatność
Usługa 1Mile gwarantuje Klientowi poufność zgodnie z polityką prywatności serwisu.
11.1. Serwis 1Mile i jego pracownicy zobowiązują się do zachowania poufności w odniesieniu do wszelkich faktów zidentyfikowanych w związku z jakąkolwiek wątpliwą transakcją. Obowiązek ten dotyczy także użytkowników Serwisu oraz osób trzecich, którym zostały przekazane informacje o transakcjach.
11.2. Obowiązek zapewnienia poufności nałożony na pracowników Serwisu 1Mile pozostaje w mocy po rozwiązaniu przez nich stosunku pracy lub innego stosunku umownego z Serwisem, a także po przeniesieniu tych pracowników do innego miejsca pracy. Ujawnienie takich informacji rządowi, organom ścigania i innym podmiotom w przypadkach określonych przez prawo nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania poufności.
11.3. Obowiązek zachowania poufności, pod warunkiem, że wykorzystanie ujawnionych informacji ogranicza się do zapobiegania legitymizacji dochodów z przestępstwa oraz finansowaniu terroryzmu, nie może mieć zastosowania do ujawniania informacji pomiędzy instytucjami finansowymi tworzącymi skonsolidowaną grupę współpracującą z Serwis 1Mila.
12. Wniosek
W związku z powyższym serwis 1Mile nie ponosi żadnej odpowiedzialności prawnej za wykorzystanie go do celów prania pieniędzy, finansowania terroryzmu czy zakupu niedozwolonych towarów i usług, ale zobowiązuje się podjąć wszelkie możliwe i dostępne działania, aby zapobiec próbom korzystać z Usługi w celu legalizacji środków pieniężnych uzyskanych w sposób przestępczy, finansowania terroryzmu lub zakupu zabronionych towarów i usług.
