1. Introducción
La Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (en adelante, la "Política AML / KYT / KYC") tiene como objetivo prevenir y reducir los posibles riesgos de que 1Mile esté involucrado en cualquier actividad ilegal.
2. El objetivo de la regulación interna
El Servicio se adhiere a prácticas y medidas en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo (AML). El propósito de estas medidas es demostrar que 1Mile toma en serio cualquier intento de utilizar su servicio con fines ilegales.
3. Advertencia
El servicio 1Mile advierte a los usuarios sobre la inadmisibilidad de utilizar el servicio para la legalización de dinero obtenido mediante delitos, financiación del terrorismo, fraude de cualquier tipo, así como para la compra de bienes y servicios prohibidos.
El servicio 1Mile, su administración, empleados y propietarios de dominio no son responsables por el uso indebido del servicio por parte de terceros, las acciones de intrusos y posibles daños relacionados con el uso del servicio.
4. Requisitos
Para evitar operaciones ilegales, el servicio 1Mile establece ciertos requisitos para todas las Aplicaciones creadas por el Usuario:
4.1. El remitente y el destinatario del Pago de la Solicitud deben ser la misma persona. Queda estrictamente prohibido el uso del Servicio para transferencias a favor de terceros.
4.2. Todos los datos de contacto introducidos por el Usuario en la Aplicación, así como otros datos personales remitidos por el Usuario al Servicio, deberán estar actualizados y ser totalmente fiables.
4.3. Está estrictamente prohibida la creación de Aplicaciones por parte del Usuario utilizando servidores proxy anónimos, VPN, Tor o cualquier otra conexión anónima a Internet.
5. Procedimientos de verificación
Uno de los estándares internacionales para la prevención de actividades ilegales es la debida diligencia de los clientes (en adelante, Verificación). Con este fin, 1Mile implementa sus propios procedimientos de verificación en estrictos procedimientos contra el lavado de dinero y de conocimiento de su cliente.
5.1. El Servicio 1Mile puede requerir que el Usuario proporcione al Servicio documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, documento de identidad nacional, pasaporte internacional, extracto bancario). Para tales fines, el Servicio 1Mile se reserva el derecho de recopilar la información de identificación del Usuario para cumplir con la Política AML/KYC.
5.2. El servicio 1Mile tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y el Servicio se reserva el derecho de investigar casos en los que los usuarios se consideren inseguros o sospechosos.
5.3. 1Mile Service se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de forma continua, especialmente cuando su información de identificación ha sido modificada o su actividad parece sospechosa (inusual para un Usuario en particular). Además, el Servicio 1Mile se reserva el derecho de solicitar a los Usuarios documentos actuales, incluso si han pasado la verificación anteriormente.
5.4. La información identificable del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de 1Mile y las regulaciones aplicables.
5.5. Después de confirmar la identidad del usuario, el Servicio 1Mile puede negarse a proporcionar servicios al Usuario si los servicios del Servicio se utilizan para realizar actividades ilegales.
5.6. Los usuarios que deseen utilizar tarjetas de pago para consumir servicios deben someterse a una verificación de la tarjeta de acuerdo con las instrucciones disponibles en el sitio web de 1Mile.
5.7. El Servicio 1Mile tiene requisitos regulatorios para verificar la fuente de los fondos o criptomonedas para garantizar que las fuentes de fondos que los Usuarios utilizan para comerciar sean legítimas.
5.8. El servicio se reserva el derecho de no facilitar al usuario información sobre los motivos de la realización del control, los métodos utilizados y sus resultados.
6. Oficial Responsable
El Oficial de Cumplimiento AML está debidamente autorizado por 1Mile Service para garantizar la implementación efectiva y el cumplimiento de la política AML/KYC.
6.1. Dicho funcionario será responsable de supervisar todos los aspectos de las actividades contra el lavado de dinero de 1Mile, incluido el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos, entre otros:
- recopilación de información de identificación de los usuarios;
- crear y actualizar políticas y procedimientos internos para completar, revisar, archivar y conservar todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables;
- seguimiento de las transacciones e investigación de cualquier desviación significativa de la actividad normal;
- implementación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y diarios;
- actualización periódica de la evaluación de riesgos;
- proporcionar a los organismos encargados de hacer cumplir la ley la información necesaria de acuerdo con las leyes y reglamentos vigentes.
6.2. El Oficial de Cumplimiento ALD tiene autoridad para interactuar con las agencias de aplicación de la ley involucradas en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
7. Funciones del sistema
1Mile realiza muchas tareas de cumplimiento, incluida la recopilación de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes.
Las características del sistema incluyen:
- examen diario de los Usuarios en busca de "listas negras" reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregación de transmisiones a través de múltiples puntos de datos, colocación de usuarios en listas de vigilancia y denegación de servicio, apertura de casos para investigación cuando sea necesario, envío de mensajes internos y finalización de informes obligatorios, si aplicable;
- gestión de expedientes y documentos.
8. Análisis del comportamiento
El servicio 1Mile verifica a los Usuarios no sólo verificando su identidad, sino también analizando su comportamiento en las transacciones. Por ello, el Servicio se basa en el análisis de datos como herramienta para evaluar riesgos e identificar sospechas.
9. Evaluación de riesgos
1Mile, de acuerdo con los requisitos internacionales, aplica prácticas de evaluación de riesgos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Mediante la aplicación de prácticas de evaluación de riesgos, el Servicio asegura el cumplimiento de medidas para prevenir o reducir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con riesgos identificados.
10. Realizar controles de clientes
Si la administración del servicio 1Mile tiene sospechas razonables de que el usuario está intentando utilizar los servicios del Servicio para lavar dinero o con el fin de realizar cualquier otra operación ilegal, la administración tiene derecho a:
10.1. suspender la ejecución de la operación del usuario;
10.2. solicitar documentos de identidad al Usuario;
10.3. solicitar cualquier información y documentos adicionales al Usuario en caso de transacciones sospechosas;
10.4. garantizar que los informes de transacciones sospechosas se envíen a las autoridades competentes encargadas de hacer cumplir la ley a través del Oficial de Cumplimiento ALD.
11. Privacidad
El servicio 1Mile garantiza la confidencialidad del cliente de acuerdo con la política de privacidad del servicio.
11.1. 1Mile Service y sus empleados se comprometen a mantener la confidencialidad con respecto a cualquier hecho descubierto en relación con cualquier transacción cuestionable. Esta obligación también se aplica a los usuarios del Servicio y a terceros a quienes se les transfirió información sobre la operación.
11.2. La obligación de los empleados del Servicio 1Mile de garantizar la confidencialidad sigue vigente después de la terminación de su empleo u otra relación contractual con el Servicio, así como después del traslado de dichos empleados a otro lugar de empleo. La divulgación de dicha información al estado, organismos encargados de hacer cumplir la ley y otras entidades en los casos definidos por la ley no constituye un incumplimiento de la obligación de confidencialidad.
11.3. La obligación de garantizar la confidencialidad, siempre que el uso de la información divulgada se limite a la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, no se puede aplicar a la divulgación de información entre instituciones financieras que forman un grupo consolidado que coopera con el Servicio 1Mile.
12. Conclusión
En relación con lo anterior, el servicio 1Mile no asume ninguna responsabilidad legal por su uso con el fin de legalizar fondos obtenidos mediante delitos, financiación del terrorismo o compra de bienes y servicios prohibidos, pero se compromete a tomar todas las medidas posibles y disponibles para evitar intentos de utilizar el Servicio con el propósito de legalizar fondos obtenidos a través de medios criminales, financiamiento del terrorismo o compra de bienes y servicios prohibidos.
